Почему это важно
Центробанк Узбекистана расширяет перечень финансовых организаций, в отношении которых могут применяться меры воздействия и штрафы за нарушения. Изменения затрагивают не только банки, но и микрофинансовые банки, факторинговые организации, гарантийные компании и кредитные бюро. Одновременно регулятор обновляет подход к санкциям, делая размер штрафов более зависимым от масштаба деятельности и финансового состояния организации.
Что произошло
- В Узбекистане внесли изменения и дополнения в Положение о порядке применения мер и санкций в отношении банков и небанковских кредитных организаций.
- Документ расширяет круг организаций, подпадающих под действие положения, а также обновляет порядок применения штрафов и санкций в финансовом секторе.
Цифры и факты
- Ранее порядок применения мер и санкций распространялся на банки и часть небанковских кредитных организаций. Теперь действие положения распространяется также на микрофинансовые банки, гарантийные организации, факторинговые организации и кредитные бюро.
- Документ приведён в соответствие с обновлёнными законодательными актами, регулирующими деятельность банков, небанковских кредитных организаций и кредитных бюро.
- Размер штрафов теперь будет определяться пропорционально финансовому состоянию и масштабу деятельности организации, допустившей нарушение.
- Центробанк сможет применять меры и штрафы за нарушения пруденциальных нормативов и требований к деятельности банков и небанковских кредитных организаций.
- Санкции также предусмотрены за нарушение прав потребителей финансовых услуг и требований в сфере микрофинансирования.
- Отдельно положение охватывает нарушения требований по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
- В перечень также включены нарушения лицензионных, разрешительных и уведомительных требований, правил валютного регулирования, организации наличного обращения и кассовой деятельности.
- Документ предусматривает меры ответственности за нарушения требований информационной и кибербезопасности, а также норм в сфере системы гарантирования депозитов.
- В положение также внесены редакционные изменения и дополнительные уточнения по отдельным процедурам.
Контекст
- Для финансовых организаций изменения означают расширение надзорных полномочий Центробанка и более детализированную систему применения санкций.
- Небанковские кредитные организации и кредитные бюро будут работать в более жёсткой регуляторной рамке с едиными подходами к контролю и ответственности.
- Одновременно переход к пропорциональному определению штрафов позволяет учитывать масштаб бизнеса и снижает риск одинаковых санкций для организаций с разным уровнем деятельности.
