Почему это важно
Власти Узбекистана продолжают ужесточать требования к банковскому контролю за денежными операциями для снижения рисков отмывания средств и финансирования незаконной деятельности. Новые правила расширяют перечень операций, при которых банки обязаны самостоятельно проводить дополнительную проверку клиентов и фиксировать данные об отправителях и получателях переводов. Это означает усиление контроля как за крупными операциями с наличной валютой, так и за внутренними электронными переводами внутри банковской системы.
Что произошло
- В правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках внесли изменения.
- С 9 августа банки будут обязаны самостоятельно проводить надлежащую проверку клиентов при отдельных разовых операциях и передавать расширенные сведения по внутренним электронным платежам и денежным переводам.
- Новые требования распространяются как на операции без открытия счёта, так и на получение наличной иностранной валюты по картам других банков.
Цифры и факты
- Банки должны будут проводить надлежащую проверку клиентов при получении наличной иностранной валюты через банковскую кассу по картам, эмитированным другими банками, если сумма операции составляет 500 БРВ и более. По текущим расчётам это около 206 млн сумов.
- Проверка также станет обязательной при проведении операций без открытия или использования банковского счёта на сумму от 175 млн сумов.
- Для внутренних электронных платежей и денежных переводов на сумму от 25 БРВ, или около 10,3 млн сумов, банки должны будут передавать сведения как об отправителе, так и о получателе средств.
- В случаях, когда полная информация об отправителе может быть получена принимающим банком из других источников, отправляющему банку будет достаточно указать ПИНФЛ отправителя, номер счёта либо уникальный код операции, позволяющий отследить перевод.
- Для переводов на сумму ниже 25 БРВ банки будут обязаны передавать имя отправителя и получателя, а также номер счёта или идентификатор операции, позволяющий проследить движение средств.
Контекст
- Для клиентов банков это означает усиление контроля за крупными разовыми операциями, особенно связанными с наличной валютой и переводами без открытия счёта.
- Коммерческим банкам придётся расширять системы внутреннего мониторинга и хранения данных по переводам, чтобы соответствовать новым требованиям по идентификации участников операций.
- Дополнительная детализация сведений по внутренним переводам позволит регуляторам быстрее отслеживать цепочки движения средств и анализировать подозрительные транзакции.
- Одновременно изменения приближают банковские процедуры к международным требованиям в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию незаконной деятельности.
